最近，Xingyin Wealth Management，Minsheng Wealth Management，Hangzhou Bank Wealth Management，Tangshan Bank和其他机构降低了财富管理产品绩效的基准。 自从中央银行宣布减少5月7日的储备金和利率要求的比率下降，因此机构组织了基准，以履行财富管理产品，以将变化与基础物业的返回相匹配。尽管如此，财富管理产品绩效的基准的降低尚未完全反映出基本特性中产量的实际拒绝。行业内部人士认为，为了应对绩效压力，银行和财富管理公司需要能够优化其资产分配结构。同时，随着存款的利率崩溃，“存款转让”的影响预计将是进一步的 - 高光，预计将P pUSH升至较高历史的金融管理市场的规模。 根据市场利率 自5月7日以来，Xingyin Wealth Management降低了许多财富管理产品的绩效基准。一些产品将性能基准的上限降低到155点，而下限则降低了60点。例如，财富管理每日利润管理基准的固定收入财富管理产品的收入从2.05％-2.75％至2.00％-2.70％调整，新基准将从5月14日生效；财富管理生产的管理产品The Wanlibao工业Wanlibao的调整为2.10％-4.05％至1.50％-2.50％，新的基准将从5月14日起生效。 Minsheng Financial Management最近降低了许多财富管理产品的绩效基准。一些产品降低了高性能基准LI减少90分，下限为50个基本点。例如，Minnsheng Financial Management Guizhu的性能基准已被修复，因为一年一的固定开放式3号财富管理产品从5月13日以来将3.1％-4.0％至2.6％-3.1％调整。 此外，杭州银行财富管理，汤山银行和其他机构最近还宣布了绩效财富管理产品的基准下降。 Thosethe行业内部人士说，财富管理产品的绩效基准的下降调整是适应市场上利率的正常调整。 5月7日，中国人民银行州长潘·冈申（Pan Gongsheng）在国家信息办公室举行的新闻发布会上说，中国人民银行将增加宏观控制的强度，并引入一系列政策政策措施，主要由三类特定步骤组成，包括：降低：减少：将比率的沉积比率降低为0.5％，预计将使市场的长期旋转为1万亿元；政策利率降低了0.1％，即，公开市场运营的7天反向操作从目前的1.5％降至1.4％，这预计将使债务市场中的P Quot p速率降低到一次下降0.1％。 一位相关人员的Xingyin Wealth Management对《中国证券杂志》的记者进行了采访：“最近，基于全面的市场环境分析，政策取向和产品技术，我们对财富管理策略的基准恢复并改善了基准的绩效和实际型号的绩效和实际老化策略的和谐； i-策略资产分配结构 确实，由于不断拒绝对基础群体的收益，财务管理的表现近年来，UCT是相对主要的。尽管如此，一些行业内部人士表示，财富管理产品绩效的基准的降低尚未完全反映基础物业中产量的实际崩溃。为了应对绩效压力，银行和财富管理公司需要能够优化其资产分配结构。 高质量资产的低风险和高收益率之间的供求空间可能会进一步扩大。 “近年来，商业银行使用了多种方法来控制存款利率，这指导银行责任成本以从不同渠道的方式平稳下降。产品比率分配现金和银行存款中的财富管理超过20％，并且持续降低存款利率降低了财富管理产品的过度回报。很难满足各种财富管理产品的性能基准。 Citic Securities的首席经济学家Mingming说。 许多金融管理公司认为，短期内宽松的金融政策将显着受益于短期债券类型，预计利率曲线将很陡峭，而短期金融管理产品将受益。 Huaxia Financial Management认为，这是指债券市场的历史趋势，其积极影响以短期利率的增长率下降，而保单利率则更为具体。在短期内，中型和短期债券可以很好地执行，长期类型将处理停止骚乱。在中期和长期期间，资本利率的下降趋势可以传输到长期类型，投资者可能目前可能要考虑短期金融债务产品。 来自中国的数据债券信息网络显示，直到5月19日，国库的3个月，1年和10年债券分别为1.43％，1.44％和1.69％，分别为5、2和6分和6分，比5月6日相比分别为5、2和6分。 西中国证券首席经济学家刘Yu认为，对于银行和财富管理公司而言，他们采用了分配“大型银行的长期伸展资本 +短期沉没”的方法，这是一个更好的选择。一方面，目前的4 - 5年资本债券和2年中和低级资本债券都很昂贵。即使债券市场仍然是精神债券，它仍然可以获得良好的收入。在4 - 5年期间的银行流动性良好，市场经常开始迅速，可以用作增加收益的主要贸易类型。 金融产品的规模可以增加 中央银行宣布在5月7日降低储备金和利率的要求之比后，市场通常是期望银行会调查集体汇率的新旋转。这受到影响，而财富管理产品的性能基准却被一种降低，“存款移动”可以提高财富管理市场的规模。 “实施新的存款利率周期将有助于银行控制利率成本，并增加吸引存款的困难。低风险的资产管理产品（例如银行财富管理）可以推动广泛的利率，包括债券产品的利率。今年高33万亿英里。 值得一提的是，根据许多安全研究机构的计算，它受益于资金的时间回报，债券市场中的PADMinistrative利率推动了财富管理产品回报的回收率以及对银行销售技术的调整，而财富管理产品的规模在4月份大大增加了。根据国民党证券S研究所，到4月底，财富管理产品的规模增加了2.1万亿个月至月至31.3万亿元，这超过了本季度结束前的水平，并在今年设定了新的高位。根据Huayan证券研究所的数据，直到4月底，财富管理产品的总规模为31.3万亿元人民币，比3月底增加了2.2万亿元。 此外，即使是财富管理产品的投资者目前也具有保守的一般风险偏好，并且往往能够切换低序列产品，他们对“固定收益 +”财富管理产品的偏好也将大幅增长，并且预计他们的规模份额将在未来继续扩大。 Xingyin的财富管理认为，这种趋势主要来自三个因素：首先，“固定收益 +”财富管理产品通过不同的股票和债券分配有效地改变风险，它们的波动比股票产品更容易受到伤害。其次，随着净价值变化的持续发展，投资者逐渐意识到“保证树教和保证的回报”的时期结束了，而是在回报和危险之间取得了平衡。最后，财富管理公司继续通过多资产分配，数量技术等来努力强调“固定收益 +”财富管理产品的供应能力和竞争力。 （负责编辑：张Ziyi） 神性：中国净资金已印刷本文以提供其他信息，并不代表本网站的观点和立场。本文的内容仅供参考，并且不会产生投资建议。投资者在此基础上以自己的风险行事。